El plan
Las técnicas de gestión del dinero están divididas en dos áreas específicas. La primera es cuánto capital debería asignar el operador en una operación y la segunda es cuánto dinero el operador está dispuesto a perder en una operación particular. Antes de entrar a las operaciones, un inversionista debería tener una sólida estrategia para la ganancia y la pérdida que están dispuestos a aceptar y el tamaño de la apuesta que están dispuestos a emprender.
En general, un perfil de recompensa prudente de riesgo debería ser uno donde la ganancia es un múltiplo de la pérdida. Por ejemplo, un operador quisiera ganar 2$ por cada 1$ de capital arriesgado en una operación. En un escenario donde un número de operaciones cumplen estos criterios, un operador necesitaría ganar ligeramente más que el 33.3% de las veces para tener una estrategia ganadora. Las matemáticas funcionarían como sigue en 9 operaciones: operaciones exitosas = (3 ganadoras * 2$ de ganancia = 6$ ganancias totales), operaciones no exitosas = (6 perdedoras * 1$ de pérdida = 6$ pérdidas totales). Con este ejemplo, se puede ver que con 9 operaciones, las ganancias y las pérdidas se eliminarían unos a otros, dando cero de ganancias y pérdidas. Ligeramente más del 33.3% permitiría a un inversionista generar ganancias. Si un operador no tiene este tipo de mentalidad cuando busca una metodología de comercio, después de un periodo de tiempo lo más probable es que pierda dinero. Cuando se entra a un negocio, el operador debe tener una idea específica de dónde le gustaría detenerse para parar las pérdidas producto de la operación y dónde le gustaría obtener beneficios de la misma.
Creando un stop loss
Cuando se utiliza una estrategia de gestión del riesgo en una operación, uno de los primeros temas que un inversionista necesita considerar es cuánto está dispuesto a arriesgar en una operación basado en el capital asignado y el movimiento en el instrumento financiero. Cuando se determina cuánto está dispuesto a aceptar de un mercado en movimiento contra la dirección de su posición, el operador necesita decidir dónde debería detener la pérdida (stop loss) en una operación. El stop loss determina cuánto capital el inversionista está dispuesto a arriesgar en una operación. El stop loss puede estar basado únicamente en una cantidad de dinero hipotética, tal como arriesgar 1$ o un porcentaje de movimiento en el mercado. Un operador puede ver los movimientos históricos o el análisis técnico para determinar dónde se debería colocar el stop loss, o puede basar su decisión estrictamente en pérdidas potenciales hipotéticas.
Cuando un operador diseña una estrategia de comercio que ha sido probada históricamente, el operador puede probar numerosos tipos de cantidades de stop loss para determinar el nivel óptimo del mismo. Los niveles de soporte y resistencia son formas muy sólidas para los operadores de tendencias de trazado de líneas y operadores discrecionales para determinar el nivel de stop loss. Al usar líneas de tendencia en el gráfico semanal de EUR/USD de abajo, un operador que ha decidido acortar el par EUR/USD podría colocar un stop loss en el mercado a un precio ligeramente por encima del nivel de resistencia de la línea de tendencia cerca a 1.51. Si el mercado se mueve hacia este nivel, el operador podría salir de la posición. Los operadores también usarán indicadores técnicos tales como las medias de movimiento o líneas de tendencia horizontales para crear un nivel en el mercado en donde les gustaría salir de una posición. El stop loss es una forma muy importante de minimizar pérdidas y maximizar ganancias.
Además, un operador podría emplear un stop loss que sea dinámico y se mueva con el movimiento del mercado. Un operador que sigue tendencias podría considerar crear un stop loss con seguimiento que se establezca inicialmente y en la medida que el mercado se mueve hacia arriba, el stop loss con seguimiento se mueve hacia arriba hasta un nivel que minimice cualquier bajada creada por los movimientos adversos del mercado. El stop loss con seguimiento puede ser una función de un porcentaje del movimiento de un mercado o una cantidad de dinero específica. Algunos operadores usan niveles de acción de precios específicos tales como la baja del día anterior cuando toman una posición larga y el alta de un día previo cuando inician una posición corta. Existen muchas formas de optimizar un stop loss con seguimiento para maximizar operaciones y un inversionista debería ver los movimientos históricos del mercado sobre un instrumento financiero específico para determinar la mejor forma de maximizar las ganancias relativas al stop con seguimiento.
Obteniendo ganancias
Tan importante como determinar cuánto debería arriesgarse en relación al movimiento en un instrumento financiero, es la decisión de dónde y cuándo salir en una operación cuando se obtienen ganancias. Así como con el stop loss, un operador debería de determinar de antemano basado en el riesgo asociado con la pérdida, dónde debería obtener ganancias. De manera similar al stop loss, un nivel para obtener ganancias puede basarse en una cantidad de dinero hipotética, un movimiento de porcentaje en el mercado o un nivel técnico específico. Los niveles de soporte y resistencia son formas excelentes de crear un nivel de obtener ganancias. Cuando se determina la ganancia, es también importante combinar la cantidad que busca ganar en la operación, con la cantidad que está dispuesto a arriesgar, que es su stop loss. Los operadores deberían evitar colocar operaciones en las que están dispuestos a arriesgar una gran suma de dinero, más de lo que buscan ganar. Un stop loss de seguimiento es una forma con la cual los operadores pueden obtener beneficios de una operación.
